経理の仕事、AIで劇的に変わる！中小企業こそ知ってほしい生成AI活用術

「経理の仕事は、細かい作業が多くて時間がかかる…」
「毎月の請求書処理や仕訳入力に追われている…」

中小企業の経営者様、そして日々の業務を支える経理、営業、事務担当の皆様、このようなお悩みはありませんか？

「AI」と聞くと、「何だか難しそう」「うちみたいな会社には関係ない」と感じてしまうかもしれません。
しかし、それは大きな誤解です。
実は、生成AIは、今やあなたの会社の経理業務を劇的に効率化し、ビジネスを加速させる強力なパートナーになり得るのです。

目　　次

なぜ今、経理にAIなのか？経理の「あるある」を解決する救世主

経理業務は、会社の根幹を支える非常に重要な仕事です。
しかしその一方で、多くの企業、特にリソースが限られる中小企業では、以下のような課題を抱えています。

繰り返しの入力作業： 請求書や領収書の内容を会計ソフトに一件一件手で入力する作業は、時間がかかるだけでなく、入力ミスも起こりがちです。
紙の書類の山： 取引先から届く大量の紙の請求書や領収書の管理、ファイリングは大変な手間です。
属人化： 特定の担当者しか処理方法が分からない「ブラックボックス」化した業務が存在し、その人がいないと仕事が止まってしまうリスクがあります。
月次・年次決算のプレッシャー： 締め日が近づくと、残業して膨大な作業をこなさなければならない。

いかがでしょうか？
一つでも当てはまるものがあれば、生成AIがそのお悩みを解決できるかもしれません。
生成AIは、これまで人間が時間をかけて行ってきた定型的な作業を自動化し、経理担当者をより創造的で付加価値の高い仕事へと解放してくれるのです。

具体的に何ができる？経理を変える生成AI活用事例5選

それでは、生成AIを経理業務に導入すると、具体的にどのようなことが可能になるのでしょうか？
ここでは、すぐにイメージが湧くような5つの活用事例をご紹介します。

活用例1：請求書・領収書の処理を自動化！「手入力」から解放される未来

【よくあるお悩み】
毎月、山のように届くPDFや紙の請求書。
その内容（取引先名、日付、金額、品目など）を一つひとつ目で確認し、会計ソフトに手入力…。この作業だけで、毎月何時間も費やしていませんか？

【生成AIでこう変わる！】
AI-OCR（光学文字認識）という技術と生成AIを組み合わせることで、この作業は劇的に変わります。

スキャンするだけ、アップロードするだけ： 紙の請求書はスキャナーで読み取り、PDFの請求書はそのままシステムにアップロードします。
AIが自動で読み取り＆データ化： AIが請求書のフォーマットを自動で解析し、「どこに何が書かれているか」を瞬時に理解。取引先名、請求日、金額、そして明細の項目まで、必要な情報をテキストデータに変換します。
会計ソフトへ自動連携＆仕訳も提案： データ化された情報は、お使いの会計ソフトに自動で連携されます。さらに、AIが過去の仕訳パターンを学習し、「この取引先からのこの品目なら、勘定科目は『消耗品費』ですね」といったように、適切な仕訳候補を提案してくれます。

担当者は、AIが自動処理した内容を確認し、承認するだけ。これまで何時間もかかっていた作業が、数分で完了する可能性も夢ではありません。これにより、入力ミスの削減と圧倒的な時間短縮が実現します。

活用例2：経費精算のチェックを効率化！面倒な小口現金の管理からも解放

【よくあるお悩み】
従業員から提出される経費精算。
申請内容と領収書を目で突合し、規定に沿っているかを確認。
間違いがあれば差し戻し…。
このコミュニケーションコストも馬鹿になりません。

【生成AIでこう変わる！】
スマートフォンとAI搭載の経費精算システムを使えば、このプロセスもスマートになります。

スマホで撮影、即申請： 従業員は領収書をスマートフォンで撮影するだけ。AI-OCRが日付や金額、店名を自動で読み取り、申請データを作成します。
AIが規定違反を自動チェック： AIが会社の経費精算規定を学習。「接待交際費の上限を超えていないか」「不適切な品目が含まれていないか」などを自動でチェックし、問題があればアラートをあげてくれます。
承認フローもスムーズに： 承認者は、PCやスマートフォン上で内容を確認し、クリック一つで承認完了。データはそのまま会計システムに連携され、仕訳も自動で作成されます。

これにより、申請者と承認者双方の手間が大幅に削減され、不正経費のリスク低減にも繋がります。

活用例3：仕訳作業の自動化！もう勘定科目に迷わない

【よくあるお悩み】
「この取引、どの勘定科目にすればいいんだろう…」経理の経験が浅い担当者にとっては、仕訳作業は悩みの種。
過去の帳簿を遡って調べたり、先輩に聞いたり…。

【生成AIでこう変わる！】
多くのAI搭載会計ソフトは、銀行口座やクレジットカードの利用明細を自動で取り込む機能を備えています。
生成AIは、この取り込まれたデータと過去の仕訳履歴を分析・学習します。

高精度な仕訳提案： 「〇〇株式会社からの入金は、過去の履歴から見て『売掛金』の回収ですね」「△△ストアでのこの金額の支出は『消耗品費』の可能性が高いです」というように、AIが取引内容を解釈し、精度の高い仕訳候補を自動で提案します。

使えば使うほどAIの学習が進み、あなたの会社専用の「ベテラン経理担当者」のように賢くなっていきます。
これにより、業務の標準化が進み、属人化を防ぐことができます。

活用例4：社内からの問い合わせにAIが自動応答！「経理への質問」を削減

【よくあるお悩み】
「経費精算の締め日はいつですか？」「この領収書は経費で落ちますか？」といった、社内からの定型的な問い合わせ対応に、意外と時間を取られていませんか？

【生成AIでこう変わる！】
社内の経理規定やマニュアルを学習させたAIチャットボットを導入すれば、これらの質問に24時間365日、AIが自動で回答してくれます。

手軽な相談相手： 従業員は、社内チャットツールなどから気軽に質問できます。
回答品質の均一化： 人によって回答がブレることがなくなり、常に正確な情報を提供できます。

経理担当者は、本来集中すべきコア業務に時間を使えるようになります。

活用例5：月次レポート作成をサポート！経営判断のスピードを加速

【よくあるお悩み】
毎月の月次決算。数字をまとめるだけでなく、その数字が何を示しているのか、経営陣に分かりやすく報告する資料の作成も重要な仕事です。
しかし、データの抽出やグラフ作成、要点のまとめに時間がかかっていませんか？

【生成AIでこう変わる！】
生成AIに「今月の売上データを基に、前月比と前年同月比を算出して、重要なポイントを箇条書きでまとめて」「このデータを基に、売上の推移が分かるグラフを作成して」と指示するだけで、レポートのドラフトを瞬時に作成してくれます。

データ分析の自動化： AIが会計データから重要なトレンドや異常値を自動で検出し、分析レポートの要約を生成します。
資料作成の時間短縮： レポートの骨子をAIに作らせることで、担当者は内容の精査や、より深い考察に時間を使えるようになります。

これにより、経営陣はよりタイムリーに経営状況を把握でき、迅速な意思決定に繋がります。

中小企業こそ生成AI！導入への3つのステップ

「すごく便利そうだけど、何から始めたらいいの？」という方のために、導入への簡単な3ステップをご紹介します。

ステップ1：課題の洗い出し（一番時間がかかっている業務は？） まずは、現在の経理業務を棚卸ししてみましょう。「請求書入力」「経費精算チェック」「仕訳作業」など、「時間がかかっている」「ミスが多い」「特定の担当者に負担が集中している」 といった業務をリストアップします。

ステップ2：スモールスタートで試してみる（まずは無料プランから） いきなり大規模なシステムを導入する必要はありません。現在、多くの会計ソフトや経費精算システムがAI機能を搭載しており、無料プランや安価なプランで試すことができます。

例えば、AI-OCR機能がついた請求書受領サービスを1ヶ月だけ試してみる、といった小さな一歩からで十分です。実際に使ってみて、その効果を体感することが重要です。

ステップ3：効果を実感し、本格導入へ スモールスタートで「これは便利だ！」「〇時間も削減できた！」という成功体験が得られたら、本格的な導入を検討しましょう。費用対効果を算出し、経営陣に提案する際も、具体的な実績があれば説得力が増します。

知っておきたい注意点とAI時代の経理の役割

もちろん、生成AIは万能ではありません。導入にあたって注意すべき点もあります。

最終確認は「人」の仕事： AIは非常に高精度ですが、100%完璧ではありません。特に、法律や税務が関わる領域では、AIが生成した仕訳やレポートを、最終的に専門知識を持った人間が確認・承認するプロセスは不可欠です。
情報セキュリティ： 会社の機密情報である経理データを扱うため、セキュリティ対策がしっかりした信頼できるツールを選ぶことが非常に重要です。
AIに任せられない業務もある： 複雑な経営判断や、取引先とのイレギュラーな交渉、新しい会計基準への対応など、高度な専門性と柔軟な思考が求められる業務は、今後も人間の重要な役割です。

生成AIの登場は、経理の仕事を奪うものではありません。むしろ、面倒な作業から人間を解放し、データに基づいた経営分析や戦略立案といった、より付加価値の高い「考える仕事」へと役割を進化させるチャンスなのです。